+7 495 645 0201 Контактный телефон

DIS

Мошенничество со вкладами

Проблема

В то время как сфера финансовых услуг двигается по направлению к полной компьютеризации банковских операций, риск мошенничества с денежными вкладами продолжает возрастать. Распространение различных методов вкладов ведет к возникновению новых видов мошенничества - включая новые методики мошенничества с банковскими счетами и электронный кайтинг, не считая другие широко известные и до сих пор популярные схемы мошенничества. Финансовые учреждения сталкиваются с постоянными проблемами по предотвращению использования банковских счетов для мошенничества с денежными вкладами, и защите своих клиентов от ущерба по причине мошенничества.

Решение

Actimize предоставляет финансовым учреждениям возможности для решения проблем по обнаружению новых развивающихся форм мошенничества с денежными вкладами посредством использования испытанных аналитических методов, которые до сих пор не применялись к решению подобных проблем. Решение Actimize для борьбы с мошенничеством с денежными вкладами разработано специально для поддержки стратегий выявления мошенничества, операций и требований расследования, специфических для данной финансовой организации. Решение обеспечивает аккуратное обнаружение мошенничества при минимальном количестве ложнопозитивных результатов, и поддерживает улучшение и стандартизацию рутинного процесса по предотвращению мошенничества. Решение основано на базовой платформе Actimize, которая используется такими компаниями, как Bank of America, Lloyds TSB, и BB&T.

 

Полностью защитите себя от мошенничества

Решение для борьбы с мошенничеством с денежными вкладами обеспечивает возможности наблюдения и обнаружения с целью решения проблем по защите от традиционных и новых видов мошенничества с денежными электронными и внутренними переводами, ACH и т.д.

  • Мошенничество с банковскими чеками и электронными вкладами
  • Мошенничество с новыми банковскими счетами
  • Мошенничество со счетами "Мул" (Mule)
  • Мошенничество On-Us
  • Мошенничество типа "наивный продавец"
  • Кайтинг/Электронный кайтинг

 

Улучшайте обнаружение входящих/исходящих операций

Actimize сопоставляет традиционные решения, основанные на правилах распознавания, с комплексными аналитическими методами, такими как профилирование, с целью улучшения уровня обнаружения и снижения количества ложнопозитивных результатов. Методологии включают в себя использование поведенческого профилирования и профилирования схожих клиентов для обнаружения аномалий, а также анализ входящих/исходящих операций.

 

Приобретайте гибкость с использованием встроенных инструментов управления

В отличие от традиционных решений, Actimize обеспечивает необходимую гибкость, позволяя пользователям системы изменять листы, параметры, правила, маршрутизацию оповещений и другие аспекты среды посредством использования графического пользовательского интерфейса, таким образом, устраняя необходимость изменений в коде и участия технологов.

 

Как это работает

Современная аналитика

Построенная на основе опыта, приобретенного в процессе расследования десятков тысяч случаев мошенничества, многофазовая аналитика от Actimize использует поведенческое профилирование и профилирование схожих клиентов, а также многие другие алгоритмы для эффективного обнаружения широкого спектра мошенничества с денежными вкладами.

 

Возможности разработки правил обнаружения

Эксперты по стратегиям обнаружения мошенничества могут использовать натуральные языки для того, чтобы разрабатывать и добавлять новые стратегии, основанные на правилах обнаружения, к системе моделей Actimize с целью использования проприетарного опыта по тактикам мошенничества, контроля оповещений и правил для удержания фондов.

 

Управление оповещениями и рассмотрение дел
Решение для борьбы с мошенничеством с вкладами обеспечивает консолидированные оповещения, которые отражают все аспекты риска, связанного с данными операциями по вкладам и изъятию денежных средств. Решение включает в себя полностью интегрированную системы рассмотрения дел, построенную Actimize с нуля с целью поддержки анализа мошенничества и процесса расследования в соответствии с нормативными требованиями.

 

Расследования в режиме самообслуживания

Actimize предоставляет инструменты расследования, разработанные специально с целью поддержки уникальных особенностей операций по рассмотрению случаев мошенничества с денежными вкладами. Решение позволяет пользователям описывать и обрабатывать запросы данных для того, чтобы понять полный контекст данной тактики мошенничества, вдобавок к информации, включенной в оповещение. Аналитики, таким образом, могут выявлять более широкие стратегии мошенничества или рассматривать исторические случаи с использованием ретроспективного анализа.

 

Управление и надзор

Actimize предоставляет набор информационных панелей, разработанных для надзора за всеми аспектами обнаружения и расследования мошенничества. Панели "Ключевой Причины" (“Root Cause”) помогают администраторам понимать географическое и организационное местоположение наиболее острых проблем мошенничества, классифицированных на основе типа мошенничества. Панели эффективности правил и моделей ("Rule Performance" и “Model Performance”) позволяют отслеживать действенность индивидуальных сценариев, тогда как панели операционной эффективности (“Operational Performance”) могут быть использованы для оценки результативности индивидуальных аналитиков или целой организации по борьбе с мошенничеством.

 

Единая платформа Actimize по борьбе с мошенничеством

Решение основано на, и использует базовую функциональность платформы Actimize по борьбе с мошенничеством. Организации могут легко внедрять дополнительные решения Actimize, такие как модули по борьбе с мошенничеством с электронными платежами, дистанционным банковским обслуживанием, дебитными/ATM картами, для полной защиты счетов клиентов от мошенничества по любым каналам связи.